厦门疑现基金传销门

　　只要投入3．7万元购买一份海外“全球基金”，就可以从周一到周五每天获得960元回报，连续持续12周。

　　一周就可得到4800元的回报，真有这样天上掉馅饼的好事？记者通过调查后发现，一种以同学亲友为纽带进行销售的所谓“海外基金”，已致使厦门多位市民陷入一个以基金为名义的“传销门”。汇丰银行也成为此次“基金传销门”事件中的受害者。

　　目前，厦门警方已介入调查。

　　缘起

　　老同学拉她买基金

　　昨日上午，记者在厦门银行中心见到了周斌，周斌是此次购买海外“全球基金”的厦门市民之一。

　　周斌告诉记者，推荐她购买那种“全球基金”的是她的高中同学周某秋，周的公开身份是汇丰银行(中国)有限公司厦门分行(以下简称汇丰银行)的职员。

　　周斌说，今年2月底，她正在外地出差，突然，她接到了高中同学周某秋打来的电话。

　　周斌还说，周某秋在电话中告诉她，银行内部目前正在募集资金操作一只海外基金“全球基金”，该基金是汇丰银行和美国的一个艾滋病慈善机构合作的，回报率相当高。只要每人每份投入资金3．7万元，就可以从周一到周五每人每天获得960元的回报，连续持续12周。

　　周某秋还补充说，而且作为基金，可以随时终止，资金马上就能退回。

　　每天可以获得960元？连续持续12周？“如此高额的回报率，我起初并不相信。”周斌说，后来周某秋拿出了一份名单，上面有许多老同学的名字。周某秋告诉她，你看我们这么多同学都买了，我们银行内部也有许多员工购买了，这么好的机会你不参与就可惜了。

　　在老同学的多次劝说下，同时看到其他同学也都购买了这种基金，周斌最终动心了。周斌考虑到，周某秋是她的高中同学，平时经常来往，很熟悉，再说周某秋是汇丰银行的职员，而且该基金又是她所在银行操作的，老同学应该不会骗她。于是，周斌掏钱购买了一份基金，并将此事告知了其他亲朋好友，让他们也来购买这种基金。

　　怀疑

　　回报金给几次就停了

　　市民杜国娟告诉记者，她是周斌的亲戚，周斌跟她谈起投3．7万元每周可以固定收回4800元的高回报基金时，起初她也觉得这是不可能的事。后来，她通过其他途径了解到周斌所说的周某秋的确是汇丰银行厦门分行的职员，应该不会骗人。于是，杜国娟就掏出7．4万元购买了两份这种海外“全球基金”。

　　杜国娟说，2008年3月1日，她们几个人在周某秋的要求下，办了一张工行卡(有的人办了农行卡)，再办理了Ｕ盾(网上银行)，办好后她们将这些手续一起交给周斌。周斌当天便将Ｕ盾、卡号复印件、身份证复印件，以及密码等一起送到周某秋手里。

　　当时，杜国娟就提出疑问说，3月1日是周六，基金能操作吗？周某秋告诉她，这只基金是在美国操作的，美国目前还是周五，这些都是银行内部的事情，具体如何操作你就不用问了。

　　杜国娟告诉记者，3月1日当天，周某秋就从她的银行账户上转出了3．7万元，3月15日又转出了3．7万元，钱转出后的几天里，她的卡上也相继收到了几笔回报资金，但4月4日后就再也没收到钱了。

　　当时，周某秋通过周斌发来一条短信说，最近在升级，等升级完了，一起把资金打到她的账上。可等了一星期，资金还是一分钱都没打进来。

　　杜国娟等人此时开始怀疑了，一齐要求周某秋终止基金，将资金全部退回。当时周某秋答应4月底把资金全部打到账上，可到了4月底，还是不见资金到位。杜国娟等人于是问周某秋是怎么回事，周某秋回答说，打到美国的资金要回来没那么快。结果等了两星期，资金还是没到位。

　　周斌告诉记者，后来周某秋打电话跟她说，不要再让杜国娟等人再找周某秋了，她跟杜国娟等人没有任何关系，杜国娟等人有事也只能找周斌，因为周斌是她发展的一个下线。

　　“因为相信她，我叫亲朋好友也来买这种基金，结果却变成她做传销的一个下线了。”周斌说，听到周某秋这番话后，她当时差点就气炸了。

　　事发

　　自己成了别人的下线

　　杜国娟说，几次催钱无果后，她们急了，直接到周某秋的工作单位要求其终止基金，把资金退回。但此时周某秋支支吾吾说不出一个所以然，最后只说，她也只是一个受害者。

　　“听了她的话，我们当时一下子就懵了。”同样受害的陈保耀说，明明是知名银行机构操作的基金，怎么也会是受害者？既然知道这些是骗人的，当初为什么还来骗同学朋友呢？

　　陈保耀告诉记者，当时他们很气愤，于是就报了警。

　　“后来在派出所里，周某秋承认她参与并操作了整个事情，并从中得到了部分回扣，但整个事情与她所在的银行无关。”杜国娟说。

　　记者了解到，周斌、杜国娟等人共被骗走了15万余元，除此之外，周斌其他一些老同学也同样受到了欺骗，但因为他们没有报案，记者无从了解。

　　昨日中午，记者多次拨打周某秋的电话，想向其了解事情的真相，但其电话一直无人接听。

　　昨日下午，周斌与记者聊天中透露，后来周某秋的丈夫打电话给她说，其他同学都没像你这样到处投诉，你为什么这样子呢？为什么不能帮忙顶一下老同学呢？

　　周斌说，我当时真不知该怎么讲，真是没见过这样的老同学。

　　汇丰银行只是员工个人行为

　　昨日上午，记者来到了周某秋所在银行汇丰银行。该行厦门分行副行长熊子伟告诉记者，周某秋的确是他们银行的职员，但周某秋的行为是她自己个人的行为，与银行并没有任何关系。

　　熊子伟说，据他们银行初步了解的情况，那种高额回报的海外基金是一种传销骗局，全国许多地方都出现了类似的诈骗行为，周某秋本身也是其中的一个受害者，目前她已向公安机关报案。熊子伟还说，目前他们银行在国内还没有发行或者代销基金业务，因此与周某秋所说的那种海外基金毫无瓜葛。

　　昨日下午，熊子伟又打来电话告诉记者，通过他们调查，这其实是一个很典型的传销案例，他们银行的员工周某秋也只是一个受害者，只不过是上下线的关系。

　　记者后来收到了汇丰银行(中国)有限公司集团企业传讯部(中国)经理谭静薇用邮箱发来的一份媒体声明称——汇丰厦门分行负责人表示：相关事件是个人所为，事发后，该员工辞职。在相关事件发生后，汇丰第一时间与警方联系，并协助警方调查。由于事件正在调查中，现阶段我们不便做进一步评论。

　　厦门银监局很可能是一个骗局

　　昨日上午，记者将周斌、杜国娟等人的经历反映给厦门银监局，负责媒体宣传的一名张姓工作人员看了材料后表示，在厦门发行任何基金，都是要到银监局报备的。周斌、杜国娟等人所说的海外基金收益率实在高得惊人，操作上也不合常理，没有年报，也说不清资金的具体走向，很可能就是一个骗局。如果市民要买基金，要去买银行正规发行的。如果有疑问，可以向银行索要基金的相关资料，然后到银监局询问。

　　昨日下午，记者来到厦门市公安局经侦支队，由于负责办理此案的民警已去开会，记者无法了解案件的进展情况。一名女民警告诉记者，此案很可能涉嫌传销，目前他们已受理了此案。