基金网上交易需过“风险测评”关

本报讯 国泰基金公司近日在其网上直销系统中嵌入了风险测试软件，这是落实基金销售适用性原则的一项必然举措。据不完全统计，还有多家基金公司在9月之前新添投资者风险测评平台，以供投资者了解自己的风险承受能力，从而选择适合自己的基金产品。
“入市有风险，投资需谨慎”，这是基金公司在过去基金销售中对证券市场风险的提示。自《基金销售适用性指导意见》发布以来，这种风险提示已经上升至“强制”层面，基金销售机构必须在掌握投资者风险承受能力的前提下进行相关销售。
在中邮、国投瑞银、融通等多家基金公司的网站上，投资者都能够看到一个测评链接，点击进入之后就会出现一组风险测试题目，投资者选择相应结果之后就能够得到一个风险承受力的结果，例如是“中等风险承受能力”、“稳健型”、“中风险产品”等提示性文字。
业内人士表示，相对基金公司在网站首页设置的测评系统，在直销系统中嵌入测评软件才具有更强的强制性。博时基金公司的网上直销系统就嵌入了风险测评软件，投资者如果要进行网上开户交易，必须首先要接受相关测评。
据国泰基金产品部人士介绍，风险测评系统一般有10题左右的测试题量，从三个层面去了解客户的风险承受能力，一是客户本身特征，例如年龄、资产配置情况，这部分内容是每个基金公司进行测评必备内容；二是风险偏好；三是对未来市场的判断。