上投摩根：细分基金定投市场

本报讯 上投摩根基金管理公司日前推出“亲子定投”活动，将定期定额的投资方式纳入“精准营销”的营销策略当中。该公司副总经理傅帆表示，越是弱市越要进行有针对性的营销，立足于细分市场的“精准营销”将是基金行业发展的必由之路，也是贯彻“适应性销售”原则的有效方式。
傅帆表示，推出定投实际上已经是对持有人进行了初步的划分，理论上这些选择定投的持有人是基金的长期持有者。但是，目前不少参与定投的投资者同样也在做选时，市场好的时候银行能按月从投资者账户扣到钱，市场不好的时候往往一、两个月都扣不到钱，甚至后续就不再继续投资，这种情况在今年尤其突出。这说明基金行业的定投并没有完全做到适应性销售，或者说基金公司没有找到真正有定期定额投资需求的持有人。因此，基金公司必须通过细分市场进行精准营销，制定周密的营销计划，将原先粗放式的定投营销向精细化、集约化转变。
傅帆认为，过去基金行业可能比较强调自身“特殊消费品”的特点，却忽视了特殊消费品也是消费品这一事实，因此在营销手段上有些固步自封。在目前基金销售市场疲软的情况下，只有通过不断进行营销理念和手段上的创新，才能在弱市中达到良好的营销效果，为下一轮牛市的到来打好市场基础。
对于选择子女教育这一细分市场，傅帆表示，上投摩根和新浪此前联合发起一项“子女成长费用调查”，网上调查结果显示，近七成的家庭认为在子女成长过程中教育费用是最大开支，同时有60%以上的家庭有意向通过基金定投的方式来储备这部分费用。
据介绍，为了深耕“子女教育”这一目标市场，上投摩根从产品设计、营销渠道、传播媒介等各方面都进行了有针对性的策划。在产品定位方面，针对亲子定投投资期限长的特点，该公司推荐了积极的股票型基金组合，也是最适合定投的产品，同时为投资者提供参与子女教育讲座和儿童心理讲座的机会，以及组织相关的夏令营活动。